Se você é um jovem banqueiro preocupado que a IA esteja prestes a tornar seu trabalho muito mais fácil, então parabéns: provavelmente isso acontecerá. Muito em breve.

É o que a empresa de consultoria de gestão Bain & Co. pensa, pelo menos. No Relatório Global de Fusões e Aquisições da empresa para 2025, a Bain prevê que “cada etapa do processo de Fusões e Aquisições” será habilitada pela IA generativa (GenAI) dentro de cinco anos.

Isso também parece ameaçador. No momento, a Bain diz que a IA é usada apenas em uma minoria de casos – apenas 21% dos profissionais de Fusões e Aquisições pesquisados ​​disseram que usaram ferramentas GenAI. Isso é significativamente menor do que em private equity, onde mais de 60% das empresas disseram que já empregavam algum tipo de ferramenta GenAI.

No setor bancário de fusões e aquisições, Bain diz que a IA será usada em todo o processo de negociação, incluindo para fazer lances, para checagem de fatos e para fornecer insights mais profundos que permitirão mais vendas cruzadas.

A due diligence será particularmente impactada, com Bain estimando que a GenAI levará apenas um dia para analisar informações que levariam cerca de uma semana em sua ausência.

A GenAI também impactará as vendas cruzadas. Depois de receber dados sobre “vendas, preços e dados de gerenciamento de relacionamento com o cliente, bem como informações de catálogo”, Bain diz que a IA será capaz de identificar, priorizar e sugerir cursos de ação para seu usuário atingir metas predefinidas.

Bain também está otimista de que a GenAI tirará o trabalho tedioso das mãos da força de trabalho bancária júnior. Isso dará a esse grupo específico a capacidade de “manipular mais facilmente as demandas do negócio base”, nas próprias palavras de Bain.

Bancos como o JPMorgan já estão usando IA em uma variedade de funções. O CEO Jamie Dimon disse que os 400 casos de uso do banco (na época) incluíam geração de ideias, hedge e marketing. O JPMorgan pretende ter 800 casos de uso de IA até o final de 2024.

O impacto na produtividade pode ser bom para os bancos, mas não é necessariamente bom para os banqueiros. Na mesma época dos comentários de Dimon, o Goldman Sachs e o Morgan Stanley estavam pensando em cortar suas novas classes de analistas em dois terços para acomodar o aumento da produtividade de um banqueiro com tecnologia de IA.

Os banqueiros que migram para o private equity podem, no entanto, ser poupados do desaparecimento de seus empregos devido à IA. Isso ocorre porque, no private equity, a IA já é bem utilizada. A Bain & Co. observou que o setor era “um ávido adotante inicial” das ferramentas GenAI, com mais de 60% das empresas analisadas “usando pelo menos uma ferramenta para melhorar o sourcing, a triagem ou a diligência”.

Quatro anos atrás, o professor Thomas Åstebro da HEC, em Paris, disse que os juniores típicos de private equity veriam seus empregos erodidos à medida que a IA fosse usada para substituir suas análises, o que os sócios em empresas de private equity não gostam devido aos “próprios preconceitos” dos juniores – preconceitos que podem ser treinados para sair da IA. Os programas podem ser treinados para saber o que os sócios mais experientes gostam e mostrar exatamente isso a eles. Isso reduz significativamente para que os juniores são necessários e, portanto, o número de juniores necessários.

A IA também é usada para acabar com negócios de private equity. A Bain descobriu que 70% das empresas de private equity acabaram com negócios “quando um provável impacto negativo da IA ​​generativa no modelo de negócios do alvo ficou claro”… saiba mais em efinancialcareers 18/02/2025