JPMorgan negocia compra do SVB Financial Group, diz Axios
O JPMorgan está em negociações para comprar o SVB Financial Group, holding dona do Silicon Valley Bank –instituição financeira dos EUA que faliu na última 6ª feira (10.mar.2023). As informações são do jornal digital Axios.
As empresas Apollo Management e Morgan Stanley também fazem parte das discussões em torno da holding. Segundo o jornal digital, a Apollo tem o interesse em comprar o grupo ou adquirir alguns dos negócios.
Além do Silicon Valley Bank, o SVB Financial Group possui as subsidiárias SVB Private, SVB Capital e o SVB Securities. A compra das outras divisões do SVB Financial Group poderia estabilizar os negócios, que estão sendo afetados pelo colapso do Silicon Valley Bank.
Nesta 2ª feira (13.mar), o banco HSBC divulgou um acordo para comprar a sede britânica do Silicon Valley Bank pelo valor simbólico de £ 1 (uma libra esterlina), equivalente a R$ 6,30 na cotação atual.
“Essa aquisição faz um excelente sentido estratégico para nossos negócios no Reino Unido. Ele fortalece nossa franquia de banco comercial e aumenta nossa capacidade de atender empresas inovadoras e de rápido crescimento, inclusive nos setores de tecnologia e ciências da vida, no Reino Unido e internacionalmente”, disse o CEO do HSBC, Noel Quinn, no comunicado.
ENTENDA O CASO
O colapso do SVB (Silicon Valley Bank) começou na 4ª feira (8.mar) quando o banco informou que havia registrado prejuízo de US$ 1,8 bilhão (R$ 9,9 bilhões) no 1º trimestre de 2023 ao liquidar US$ 21 bilhões em títulos (R$ 109 bilhões). A instituição financeira também disse que planejava vender US$ 1,7 bilhão (R$ 8,8 bilhões) em ações.
As divulgações sinalizaram que as perdas financeiras levariam a empresa à falência. Os anúncios também criaram desconfianças em outros investidores. O resultado foi uma clássica corrida dos clientes para tirar o dinheiro do banco o mais rapidamente possível. No entanto, parte do valor retirado estava investida em outros ativos, de menor liquidez.
Os investimentos foram possíveis porque, em 2020, por causa da pandemia de covid-19, o Fed (Federal Reserve, o Banco Central dos EUA) afrouxou regras e instituições financeiras passaram a poder gastar 100% do que recebiam em depósitos dos clientes. Com a pandemia, a demanda por empréstimos caiu e os bancos começaram a comprar ativos com depósitos de clientes. O SVB foi um deles.
Depois do anúncio de perdas em 8 de março, a instituição não conseguiu atender aos pedidos de saque. Por isso, foi necessária uma intervenção para evitar um caso parecido com o da crise do subprime, em 2008.
Na 6ª feira (10.mar), o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia anunciou o fechamento do SVB.
O órgão também nomeou o FDIC (Federal Deposit Insurance Corp), criado em 1933 no auge da Grande Depressão para proteger correntistas e poupadores, para gerir a situação e devolver o dinheiro aos clientes e às pequenas empresas que possuem depósitos na instituição a partir de 2ª feira (13.mar).
O FDIC funciona aos moldes similares ao FGC (Fundo Garantidor de Créditos) brasileiro.
Além do FDIC, o Fed anunciou no domingo (12.mar) a criação de um novo programa de financiamento a longo prazo para bancos a fim de assegurar a capacidade de pagamento das instituições financeiras aos seus depositantes. O Tesouro norte-americano disponibilizará até US$ 25 bilhões do Fundo de Estabilização Cambial para esta finalidade.
Na 2ª feira (13.mar), o presidente dos EUA, Joe Biden, se manifestou sobre o caso. Disse que o sistema bancário do país está seguro.
O líder norte-americano também afirmou que responsabilizará os culpados pela falência dos bancos norte-americanos Silicon Valley Bank e Signature Bank. A última instituição financeira foi fechada no domingo (12.mar) depois de apresentar um risco sistêmico semelhante ao SVB.
No Brasil, o ministro da Fazenda, Fernando Haddad, disse na 2ª feira (13.mar) que o BC (Banco Central) deve tomar “alguma providência” em relação à quebra do SVB.
Afirmou ainda que o governo federal está em sintonia com os bancos brasileiros e com o BC para saber das percepções de risco para a economia brasileira… leia mais em MSN 13/03/2023